| เลเวอเรจสูงสุด | มาร์จิ้น/เครดิตบาลานซ์ตาม SEC |
|---|---|
| ความพร้อมใช้งาน | Krungsri Securities Public Co., Ltd |
| บริษัท | สายงานหลักทรัพย์ในกลุ่ม Krungsri (Bank of Ayudhya) |
| บัญชีอิสลาม | ไม่มีให้บริการ |
| ชื่อเสียง | ยังไม่ได้ตรวจสอบ ณ การตรวจสอบ |
| ต้นทุน | ค่าคอมมิชชันแบบขั้นบันไดสำหรับหุ้น SET |
| ใบอนุญาตในประเทศ | ใบอนุญาตหลักทรัพย์ SEC Thailand |
ผลิตภัณฑ์และตลาด
- ฟอเร็กซ์ / CFD
- หุ้นในประเทศ
- หุ้นสหรัฐ
- คริปโต
- สินค้าโภคภัณฑ์
พิจารณาว่าเข้าใจเลเวอเรจก่อนลงเงิน
Krungsri Securities Public Co., Ltd. เป็นบริษัทหลักทรัพย์ภายใต้กลุ่ม Krungsri (Bank of Ayudhya) โดยถือใบอนุญาต Securities and Exchange Commission (SEC Thailand) และเป็นสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (Stock Exchange of Thailand - SET) ตัวบริษัทเน้นการซื้อขายตราสารทุนในตลาดไทย (SET) ตราสารอนุพันธ์ TFEX และตราสารหนี้เป็นหลัก ไม่ใช่โบรกเกอร์ forex หรือ CFD รายย่อยที่โฆษณาตัวเองตามออนไลน์ ซึ่งเป็นจุดเริ่มต้นที่ต้องทำความเข้าใจก่อนจะเปรียบเทียบกับโบรกเกอร์อื่น
สำหรับนักลงทุนในประเทศไทยที่มองหาช่องทางลงทุน คำถามสำคัญไม่ใช่แค่ "ใบอนุญาตมีหรือไม่" แต่คือ "ขอบเขตของใบอนุญาตนั้นครอบคลุมอะไรบ้าง" และ "เงินของเราจะถูกคุ้มครองอย่างไรเมื่อเกิดปัญหา" บทความนี้เขียนจากมุมมองของนักจัดการความเสี่ยงที่มองทุกอย่างผ่านกรณีเลวร้ายที่สุด ไม่ใช่กรณีที่ทุกอย่างเป็นไปตามแผน
สถานะใบอนุญาตและขอบเขต
Krungsri Securities เป็นบริษัทหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนถูกต้องตามกฎหมายไทยภายใต้การกำกับของ SEC Thailand โดยเป็นสมาชิกหมายเลข KSS ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ตามข้อมูลจากทะเบียนสมาชิก SET (set.or.th) จุดนี้ต่างจากโบรกเกอร์ forex ที่คนไทยจำนวนมากเข้าไปใช้บริการ ซึ่งส่วนใหญ่เป็นโบรกเกอร์จากต่างประเทศที่ได้รับใบอนุญาตจาก FCA สหราชอาณาจักร, ASIC ออสเตรเลีย หรือ CySEC ไซปรัส
Krungsri Securities ให้บริการซื้อขายตราสารที่อยู่ภายใต้กฎหมายไทย ได้แก่ หุ้น SET, อนุพันธ์ TFEX, ตราสารหนี้ และกองทุนรวม การคุ้มครองนักลงทุนจึงอยู่ภายใต้กลไกของไทย แต่ไม่มีผลิตภัณฑ์ forex หรือ CFD ให้เทรดผ่านบริษัทนี้
ประเภทบัญชีและผลิตภัณฑ์ที่มีให้
บัญชีของ Krungsri Securities แบ่งตามโครงสร้างการชำระเงิน ไม่ได้แบ่งตามระดับพอร์ตแบบโบรกเกอร์ offshore ความต่างนี้สำคัญเพราะกำหนดว่าผู้ลงทุนต้องวางเงินเมื่อไหร่ และมี leverage อะไร
| ประเภทบัญชี | ลักษณะการใช้งาน | ฐานเงิน |
|---|---|---|
| Cash account | ต้องมีเงินเต็มก่อนซื้อ | THB |
| Cash balance account | วางเงินตามกำหนดชำระ T+2 | THB |
| Credit balance (margin) | ซื้อขายด้วยวงเงินมาร์จินตาม SEC | THB |
| Omnibus account | สำหรับนักลงทุนสถาบัน/ต่างประเทศ | THB |
วงเงินมาร์จินสำหรับบัญชี credit balance เป็นไปตามหลักเกณฑ์ของ SEC Thailand (Initial Margin/Maintenance Margin) ไม่ใช้อัตรา leverage แบบ 1:100 หรือ 1:500 ที่เห็นในโบรกเกอร์ offshore นี่คือความต่างเชิงโครงสร้าง: การซื้อมาร์จินในตลาดหุ้นไทยเป็นการกู้เงินซื้อหลักทรัพย์ที่มีหลักประกันชัดเจน ไม่ใช่การเปิดโพซิชัน CFD ขนาดใหญ่ทับเงินทุนเล็ก
ผลิตภัณฑ์ที่ให้บริการครอบคลุมหุ้น SET, อนุพันธ์ TFEX, ตราสารหนี้, structured notes, กองทุนรวม และ securities borrowing and lending (SBL) ส่วนบัญชี Islamic/swap-free ไม่มีให้บริการ ซึ่งถ้าเป็นนักลงทุนมุสลิมในพื้นที่ภาคใต้ (ปัตตานี ยะลา นราธิวาส) ที่ต้องการบัญชีปลอดดอกเบี้ยswap อาจต้องมองหาที่อื่น
ค่าธรรมเนียมและโครงสร้างต้นทุน
Krungsri Securities คิดค่าธรรมเนียมแบบขั้นบันได (tiered commission) สำหรับหุ้น SET โดยอัตราเฉพาะนั้นทีมงานไม่ได้ตรวจสอบยืนยันในรอบรีวิวนี้ และทางบริษัทไม่ได้เผยแพร่ตัวเลขคงที่แบบสาธารณะเหมือนโบรกเกอร์ CFD ที่ค่าธรรมเนียมผูกกับสเปรด
ต้นทุนที่แท้จริงของโบรกเกอร์หุ้นไทยไม่จบที่ค่าคอมมิชชั่น มีค่าธรรมเนียมตลาด ค่าธรรมเนียมสำนักหักบัญชี และภาษีมูลค่าเพิ่ม 7% ที่บวกเข้าไปในค่าคอมมิชชั่นอีกชั้น ผู้ลงทุนควรถามใบสรุปต้นทุนรวมต่อดีลจากเจ้าหน้าที่ ไม่ใช่ดูแค่ตัวเลข tiered commission ที่โฆษณา
แพลตฟอร์มและช่องทางใช้งาน
Krungsri Securities ให้บริการผ่าน Streaming (Settrade) ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มซื้อขายมาตรฐานที่ใช้ร่วมกับโบรกเกอร์ไทยรายอื่น และแอป/เว็บของ Krungsri Securities เอง ชื่อแอปเฉพาะนั้นทีมงานไม่ได้ตรวจสอบยืนยันในรอบรีวิวนี้
การที่โบรกเกอร์ใช้ Settrade เป็นแพลตฟอร์มกลางหมายความว่าคำสั่งซื้อขายไหลเข้าตลาดผ่านโครงสร้างพื้นฐานเดียวกันกับโบรกเกอร์ไทยส่วนใหญ่ ความต่างระหว่างโบรกเกอร์ในกลุ่มนี้จึงอยู่ที่คุณภาพการเชื่อมต่อ, ความเร็วในการประมวลผลบัญชี และคุณภาพของเจ้าหน้าที่มากกว่าตัวโปรแกรมเอง
ช่องทางการเงินและสกุลเงิน
เงินฝากและถอนใน Krungsri Securities ทำผ่านบัญชีธนาคารไทย, ระบบ ATS (Automated Transfer System) สำหรับหักบัญชีอัตโนมัติ และ PromptPay สกุลเงินหลักของบัญชีคือ THB เท่านั้น
| ช่องทาง | ลักษณะ | ระยะเวลาทั่วไป |
|---|---|---|
| การโอนเงินผ่านธนาคาร | โอนจากบัญชีธนาคารไทย | รอ clearing ตามรอบ |
| ATS direct debit | หักบัญชีอัตโนมัติ | ตามรอบที่ตั้งไว้ |
| PromptPay | โอนทันทีด้วยเบอร์/เลขบัญชี | เกือบทันที |
รายละเอียดปลีกย่อยนอกเหนือจากมาตรฐานนี้ทีมงานไม่ได้ตรวจสอบยืนยันในรอบรีวิว โดยเฉพาะเรื่องวงเงินขั้นต่ำต่อครั้งและค่าธรรมเนียมการถอนในกรณีพิเศษ จุดนี้ต่างจากโบรกเกอร์ offshore ที่มักรับ PromptPay ผ่าน gateway THB และโอนกลับคืนภายใน 24 ชั่วโมง แต่ข้อดีคือทุกอย่างผ่านระบบธนาคารไทยที่ตรวจสอบย้อนกลับได้
นัยด้านภาษีที่ต้องวางแผน
กำไรจาก forex/CFD และกำไรจากเงินลงทุนถูกจัดเป็นเงินได้พึงประเมินตามปกติ ไม่มีอัตราภาษีกำไรจากทุนแยกต่างหาก ต้องนำไปรวมคำนวณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาแบบขั้นบันได
| ช่วงเงินได้ (THB) | อัตราภาษี (ร้อยละ) |
|---|---|
| 0 - 150,000 | ยกเว้น |
| 150,001 - 300,000 | 5 |
| 300,001 - 500,000 | 10 |
| 500,001 - 750,000 | 15 |
| 750,001 - 1,000,000 | 20 |
| 1,000,001 - 2,000,000 | 25 |
| 2,000,001 - 5,000,000 | 30 |
| เกิน 5,000,000 | 35 |
ประเด็นที่คนมักพลาดคือ เงินได้จากต่างประเทศ ตั้งแต่ประกาศกรมสรรพากร Por.161/162 มีผล 1 มกราคม 2567 ผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทย (อยู่ตั้งแต่ 180 วันขึ้นไป) ที่นำเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในไทย ต้องรวมไว้ในแบบแสดงรายการภาษีในปีที่นำเข้า กรณีนี้มีผลกับกำไรจากโบรกเกอร์ offshore ที่โอนกลับเข้าบัญชีไทยโดยตรง
กรมสรรพากรมีมาตรการบรรเทาภาษีที่เสนอในปี 2568 ให้กรอบเวลาประมาณ 2 ปี ควรตรวจสอบสถานะปัจจุบันกับกรมสรรพากร (rd.go.th) เพราะเป็นมาตรการที่มีการปรับเปลี่ยน แบบแสดงรายการ PND 90/91 ยื่นภายใน 31 มีนาคม
สิ่งที่ต้องระวังในทางปฏิบัติ
ความเสี่ยงของ Krungsri Securities ไม่ได้อยู่ที่ใบอนุญาต แต่อยู่ที่ความเข้าใจผิดของผู้ลงทุนเกี่ยวกับสิ่งที่บริษัทให้และไม่ให้
ประเด็นแรกคือขอบเขตผลิตภัณฑ์ บริษัทนี้ไม่ใช่โบรกเกอร์ forex หรือ CFD ถ้าใครคาดหวังจะเทรดคู่เงิน AUD/USD หรือทองคำด้วย leverage สูง จะผิดหวัง เพราะไม่มีผลิตภัณฑ์นั้นให้บริการ
ประเด็นที่สองคือค่าธรรมเนียมแฝงในบัญชีมาร์จิน อัตราดอกเบี้ยเงินกู้มาร์จินเป็นต้นทุนคงที่ที่หักจากพอร์ตทุกวัน ไม่ใช่ค่าธรรมเนียมก้อนเดียวที่จ่ายตอนปิดโพซิชัน ต้องคำนวณว่าอัตราดอกเบี้ยต่อวันคูณกับจำนวนวันถือครองเป็นเท่าไหร่ ถ้าโพซิชันค้างนาน ต้นทุนนี้แซงค่าคอมมิชชั่นไปแล้ว
ประเด็นที่สามคือคู่แข่งที่มีชื่อในตลาด ตัวอย่างเช่น Capital.com, FP Markets, CMC Markets ซึ่งเป็นโบรกเกอร์ offshore ที่คนไทยบางส่วนใช้ ให้บริการ CFD ที่หลากหลายกว่า แต่ Krungsri Securities อยู่ในระบบที่มีกลไกตรวจสอบได้ ในทางกลับกัน FP Markets, FIBO Group, BlackBull Markets มีประวัติด้านใบอนุญาตหลายแห่ง ต้องตรวจสอบก่อนใช้บริการทุกครั้ง
ทางเลือกสำหรับนักลงทุนที่ต้องการ forex
Krungsri Securities ให้บริการเฉพาะผลิตภัณฑ์ในตลาดไทย ไม่มี forex หรือ CFD ให้นักลงทุนรายย่อยเทรด ถ้าเป้าหมายคือเทรดคู่เงินหรือ CFD ช่องทางที่ถูกกฎหมายคือโบรกเกอร์ offshore ที่ได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับต่างประเทศ เช่น FCA, ASIC หรือ CySEC
การหลอกลวงที่พบมากที่สุดในไทยคือ "pig butchering" ซึ่งคนร้ายสร้างความสัมพันธ์ทาง Facebook/LINE/แอปหาคู่ นานหลายสัปดาห์ จากนั้นชักชวนให้โหลดแอปเทรดปลอมที่แสดงผลตอบแทน 5-10% ต่อเดือน เงินฝากถูกโอนผ่าน crypto exchange ไทยที่ถูกกฎหมายก่อนหายไป มีกรณีที่ผู้เสียหายสูญเงินหลายสิบล้านบาท และตำรวจบุกจับแก๊ง boiler room ในกรุงเทพฯ ตลอดปี 2568 คนร้ายบางรายใช้เลขใบอนุญาตจริงของโบรกเกอร์ที่ถูกกฎหมายมาสวม การเช็คเลขใบอนุญาตที่ต้นทางของหน่วยงานกำกับจึงเป็นวิธีป้องกันที่ได้ผลมากกว่าการเช็คที่เว็บโบรกเกอร์เอง
เลือกได้หรือไม่กับความเสี่ยงนี้
คำถามที่ต้องตอบคือความพยายามที่ลงไปคุ้มกับสิ่งที่ได้กลับมาหรือไม่ คำตอบขึ้นอยู่กับสิ่งที่คุณต้องการจากโบรกเกอร์
เลือกใช้ Krungsri Securities เมื่อ คุณต้องการลงทุนในหุ้นไทย อนุพันธ์ TFEX หรือกองทุนรวมผ่านบริษัทที่กำกับโดย SEC Thailand และอยู่ในกลุ่มธนาคาร Krungsri ที่มีสาขาและเจ้าหน้าที่ให้คำปรึกษา ชอบระบบที่ตรวจสอบย้อนกลับได้ง่ายผ่านธนาคารไทย และไม่ได้ต้องการเทรด forex หรือ CFD ต้นทุนค่าธรรมเนียมที่สูงกว่าบางโบรกเกอร์ลดแลกด้วยความอุ่นใจว่าระบบอยู่ในกรอบกฎหมายไทยที่บังคับใช้ได้จริง
พิจารณาโบรกเกอร์อื่นเมื่อ เป้าหมายหลักของคุณคือ forex, CFD หรือการเทรดด้วย leverage สูง ซึ่ง Krungsri Securities ไม่มีให้บริการ ตรงนี้การดูว่าโบรกเกอร์ไหนมีใบอนุญาตจาก FCA, ASIC หรือ CySEC และมีนโยบายแยกบัญชีลูกค้าชัดเจนคือเกณฑ์ตัดสิน สิ่งที่ต้องระวังคือโบรกเกอร์ที่อ้างใบอนุญาตแต่ไม่มีเลขทะเบียนให้ตรวจสอบ และโบรกเกอร์ที่ให้การันตีผลตอบแทน ไม่ว่าจะเลือกทางไหน เกณฑ์เดียวที่ใช้ได้จริงคือความโปร่งใสของค่าธรรมเนียม การแยกเงินลูกค้า และประวัติการดำเนินคดีที่ตรวจสอบได้
| คุณสมบัติ | Krungsri Securities | FxPro |
|---|---|---|
| เลเวอเรจสูงสุด | มาร์จิ้น/เครดิตบาลานซ์ตาม SEC | 1:30 (EU) · 1:500 (global) |
| ต้นทุน | ค่าคอมมิชชันแบบขั้นบันไดสำหรับหุ้น SET | Standard |
| การฝากเงิน | การโอนผ่านบัญชีธนาคารไทย / ATS | ขั้นต่ำ ~100 USD |
| บริษัท | สายงานหลักทรัพย์ในกลุ่ม Krungsri (Bank of Ayudhya) | FxPro ก่อตั้งเมื่อปี 2549 |
Krungsri Securities ไม่มีโปรไฟล์การคุ้มครองเหมือนโบรกเกอร์ระดับบนที่ได้รับการregulatedเต็มรูปแบบ เนื่องจากแหล่งรีวิวจัดให้อยู่ในประเภทไม่มีregulatedแทนที่จะถือใบอนุญาต Tier-1 จึงขาดกรอบการกำกับดูแลที่แข็งแกร่งซึ่งเชื่อมโยงกับบริษัทระดับ FCA/CySEC/ASIC/SCA ในทางปฏิบัติหมายความว่าเทรดเดอร์ต้องเสียชั้นการดูแลการแยกเงินลูกค้าเพิ่มเติม การเข้าถึงโครงการชดเชยอย่างเป็นทางการ และการ recourse เพิ่มเติมที่regulationระดับบนให้หากโบรกเกอร์ล้มเหลวหรือจัดการเงินผิด
ข้อดีและข้อเสีย
| ปัจจัย | |
|---|---|
| ✓ | Krungsri Securities ให้เงื่อนไขการเทรดที่แข่งขันได้ |
| ✓ | เปิดบัญชีรวดเร็ว ออนไลน์เต็มรูปแบบ |
| ✓ | มีบัญชีทดลองก่อนฝากเงินจริง |
| ✓ | เข้าใช้เว็บและมือถือได้ทันที |
| ✓ | ตรวจสอบข้อมูลกำกับดูแลได้ง่าย |
| ✗ | ตรวจสอบเงื่อนไขปัจจุบันก่อนฝากเงิน |
| ✗ | เงื่อนไขและต้นทุนอาจเปลี่ยนแปลงโดยไม่แจ้งล่วงหน้า |
| ✗ | การสนับสนุนและเอกสารอาจไม่เป็นภาษาท้องถิ่น |
| ✗ | เลเวอเรจอาจทำให้เงินหมดเร็ว |
| ✗ | อาจไม่คุ้มครองลูกค้าจากประเทศของคุณ |
คำถาม
Krungsri Securities ให้คนไทยเทรด forex ได้หรือไม่?
ไม่ได้ บริษัทให้บริการเฉพาะหุ้น SET, อนุพันธ์ TFEX, ตราสารหนี้, structured notes และกองทุนรวม ตามข้อมูลจากทะเบียนสมาชิก SET ไม่มีผลิตภัณฑ์ forex หรือ CFD สำหรับรายย่อยให้บริการ ถ้าต้องการเทรด forex ต้องใช้โบรกเกอร์ offshore ที่มีใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับต่างประเทศ
อ่านต่อไป
การเทรด forex ผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศผิดกฎหมายไทยหรือไม่?
ไม่ผิด การเทรด forex หรือ CFD ผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศไม่ใช่ความผิดตามกฎหมายไทย แต่การชักชวนหรือดำเนินธุรกิจหลักทรัพย์ต่อสาธารณะในไทยโดยไม่มีใบอนุญาต SEC เป็นความผิดตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 และพระราชบัญญัติสัญญาซื้อขายล่วงหน้า พ.ศ. 2546
โอนเงินไปลงทุนกับโบรกเกอร์ offshore ต้องแจ้งธนาคารหรือไม่?
ต้อง ปริวรรตเงินตราต่างประเทศอยู่ภายใต้การควบคุมของธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT) การโอนเงินออกเพื่อลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศทำได้โดยไม่ต้องผ่านตัวแทนในประเทศไม่เกิน 5,000,000 USD ต่อคนต่อปีปฏิทิน และสำหรับธุรกรรมตั้งแต่ 200,000 USD ขึ้นไป ธนาคารพาณิชย์ต้องขอเอกสารสนับสนุน ควรตรวจสอบเกณฑ์ปัจจุบันที่ bot.or.th
กำไรจาก forex ต้องเสียภาษีในไทยหรือไม่?
ต้อง กำไรจาก forex/CFD จัดเป็นเงินได้พึงประเมินตามปกติ คำนวณภาษีแบบขั้นบันไดสูงสุด 35% และตามประกาศ Por.161/162 ที่มีผล 1 มกราคม 2567 ผู้ที่อยู่ในไทยตั้งแต่ 180 วันขึ้นไปและนำเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในไทย ต้องรวมไว้ในแบบแสดงรายการภาษีในปีที่นำเข้า ยื่น PND 90/91 ภายใน 31 มีนาคม ตรวจสอบสถานะมาตรการบรรเทาภาษีที่กรมสรรพากรเสนอในปี 2568 ก่อนยื่นจริง
นภา แสงทอง
ผู้รู้ตลาดท้องถิ่นนักวิจารณ์การเงินท้องถิ่นที่รู้จักตลาดในประเทศดี